Как распознать финансовую пирамиду рассказал эксперт в Алматы

Фото winpcsign.ca

За последние годы в Казахстане участились случаи мошеннических схем, напоминающих финансовые пирамиды. Эксперт центра финансовой грамотности рассказала, как отличить такую пирамиду от настоящей инвестиционной организации, передает inAlmaty.kz.

На пресс-конференции «Привлекательность Казахстана для создания финансовых пирамид» прошедшей в Алматы, эксперт Общественного фонда «Международный центр экономической грамотности» Шынар Елубаева рассказала, что только по приблизительным подсчетам, сделанным по данным дел, рассмотренных в судах нашей страны, ущерб, причинённый казахстанцам от деятельности финансовых пирамид с 2017-го года, составляет более 7 млрд тенге. Эксперт перечислила основные признаки, по которым можно вычислить такую пирамиду.

1. Обещания баснословной прибыли и дохода, во много раз превышающего ставки по депозитам официальных банков (около 10%). Если вам обещают прибыль в два раза превышающую средневзвешенную ставку депозитов, стоит насторожиться. Чем выше потенциальная доходность, тем выше риски.

2. Отсутствие реальной предпринимательской деятельности и источника дохода. Выплаты старым вкладчикам идут за счет взносов новых участников.

3. Отсутствие материально-правовой базы и реальной финансовой отчетности. Такие компании не могут предоставить реальные финансовые показатели и заключить правильный договор с вкладчиками.

«Часто с жертвами пирамид заключают договоры займа. Информация о компании скрыта, но вам будут рассказывать сказки, что они делают высокодоходные инвестиции, например, на рынке криптовалют, на рынке недвижимости, товаров народного потребления. У таких компаний часто очень разностороння «деятельность», - отметила Шынар Елубаева.

4. Агрессивная реклама в соцсетях и мессенджерах. По закону о рекламе подобные инвестиционные организации не могут размещать рекламу в СМИ, и они активно продвигают себя через другие каналы.

5. Отсутствие лицензии финрегулятора (Нацбанка) при приеме депозитов и вкладов.

«Часто в таких компаниях говорят, что им лицензия не нужна. Они могут показать лицензию на работу на товарном рынке, выданную минфином. По закону у нас действительно не нужна лицензия на работу потребительского кооператива и на внебиржевую торговлю. Для пирамид эту удобная ниша и они прикрываются этими понятиями», - добавил эксперт.

6. Обилие хороших отзывов и отсутствие критики. Основатели пирамид очень следят за отзывами о своих компаниях в соцсетях, чистят их и оставляют положительные оценки. Также положительные отзывы делают первые вкладчики пирамид, которым выплачивают хорошие вознаграждения.

Эксперт также рассказала, что пирамиды могут быть двухуровневыми и одноуровневыми. Первые привлекают новых инвесторов обещанием высоких процентов, вторые работают наподобие сетевого маркетинга, когда за каждого привлечённого человека вам могут обещать вознаграждение.

Некоторые пирамиды открыто позиционируют себя как пирамиды, предупреждая вкладчиков о потенциальном риске, но уверяя, что на первых этапах они смогут получить большой доход. Среди последних примеров таких «открытых» пирамид «МММ-2011». Другие пирамиды маскируются под товарно-кредитные организации, строительные и туристические компании, инвестиционные фонды.

финансовыепирамиды
Если вы заметили ошибку, выделите необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить об этом редакции
206 просмотров в ноябре
Я рекомендую
Пока никто не рекомендует

Комментарии

Комментарии предназначены для общения, обсуждения и выяснения интересующих вопросов

Разное
В Алматы 21 ноября прогнозируется снег, передаёт inAlmaty.kz со ссылкой на РГП «Казгидромет». Днём в южной столице ожидается до -3..-5 градусов. Ночью будет -3..-5 градуса. В Алматинской области также ожидается снег, днем -3..-8 градусов, ночью похолодает до -3..-8 градусов. В Управлении зеленой экономики автомобилистам рекомендовали снизить скорость, увеличить дистанцию между автомобилями и избегать резких маневров. «Просим пешеходов соблюдать меры предос...
Разное
Проверка системы оповещения пройдет в четверг, 21 ноября, передает inAlmaty.kz со ссылкой на пресс-службу ДЧС региона. По сообщению ведомства, 21 ноября в 12:55 часов электросирены включат на 30 секунд. ''Если сигнал застал Вас дома- включите радио, радиотрансляционные и телевизионные приемники, прослушайте экстренное сообщение, действуйте в соответствии с переданным сообщением.Если сигнал застал Вас на улице-прослушайте экстренное сообщение, передаваемое...
Технологии
Камера Android позволяет шпионить за сотнями миллионов пользователей, передаёт inAlmaty.kz. Уязвимость в системе безопасности позволяла любым приложениям управлять родным приложением «Камера» в операционной система Android без необходимых разрешений со стороны пользователя, в том числе снимать фото. Об этом рассказал в статье глава отдела безопасности компании Checkmarx Эрез Ялон. Для демонстрации того, как можно использовать найденную им уязвимость, Ялон...
Экология
В частном секторе в историческом районе Большая станица регулярно скапливались горы мусора. В акимате района решили эту проблему, передает inAlmaty.kz. Алматинцы сообщили в соцсетях о скоплении мусора на пересечении улиц Куратова-Ашимбаева. По словам жителя, такая помойка скапливается на этом участке регулярно так как жители окрестных домов собирают на нем свой мусор. В акимате Медеуского района отреагировали на обращение горожан. По словам представителей...
Криминал
Представитель компании, установившей билборды с рекламой наркотиков, получил штраф в размере 757 500 тенге, передает inAlmaty.kz со ссылкой на пресс-службу Департамента полиции города. Руководителю компании инкриминировали статью за пропаганду и незаконную рекламу наркотических средств, психотропных веществ и прекурсоров. Заказчиком рекламы оказался житель Караганды. «Это – частное лицо, житель Караганды, вся информацию по нему уже передана нашим коллегам...
Криминал
Известный блогер из Ташкента Шахзода Салимжанова рассказала inAlmaty.kz, как ее коснулась история с баннерами в Алматы, на которых рекламировали наркотики.  В настоящее время у девушки аудитория в 783 тысячи подписчиков. В Instagram она подписана как leo_17s. Месяц назад неизвестные обратились к ней с рекламным предложением об участии в одном проекте, который якобы обеспечит ей бесплатную рекламу личности и блога.  "В пиаре нашего проекта будет задействова...
Власть
На пленарном заседании Мажилиса Парламента обсудили поправки в законодательство по наказаниям за рекламу и распространение наркотиков, передаёт inAlmaty.kz со ссылкой на пресс-службу Мажилиса Парламента РК. В ходе обсуждения отметили, что в правительственном варианте законопроекта статьей 297 УК РК предусматривается ответственность за пересылку либо сбыт наркотиков через интернет. Нурлан Нигматуллин подчеркнул, что под эту статью подпадают только те, кто р...
Экология
Жители Жетысуского района пожаловались на едкий запах от жжения пластика, который исходит с территории кирпичного завода. В отделе охраны окружающей среды районного акимата рассказали inAlmaty.kz, как будет решаться проблема. По словам жителей района, запах жженого пластика они чувствуют каждый день.  "Наши дети просто задыхаются, запах неимоверный стоит, помогите нам", - написала алматинка Ирина Хорахордина.  Жительница района Мадина Кудинова опубликовала...
Общество
Руководство ТОО «Алматинские тепловые сети» 21-го ноября проводит личный прием горожан по проблемам и качеству теплоснабжения, передает inAlmaty.kz. В ТОО «АлТС» («Алматинские тепловые сети») анонсировали личный прием руководство коммунальной компании с населением города. Любой горожанин сможет задать генеральному директору ТОО «АлТС» вопросы о проблемах и качестве теплоснабжения. В компании хотят улучшать свою работу через диалог с жителями города. Приём...
Объявления
Разместить объявление в этом блоке Добавить
Ответственный за раздел
Жанар Комбаева
инАлматы - сайт о жизни города, мы об алматинцах и для алматинцев!

Новости, события, происшествия - все то, что откликается в сердцах горожан, ваши волнения и тревоги, проблемы с которыми вы остались один на один и суета большого города, герои сегодняшнего дня и интересные судьбы людей живущих рядом. Мы о Вас и для Вас!

Журналисты сайта InAlmaty.kz всегда на связи - мы расскажем и вашу историю - пишите нам, звоните, сообщайте о городских новостях и событиях. Вместе мы сделаем наш город лучше!
Телефон: +7 (700) 978 78 36