В Алматы раскрыта схема с фиктивными пенсионными отчислениями

Департаментом АФМ по Алматы расследуется дело в отношении руководства ТОО «Comfort Time» и связанных с ним предприятий. По данным следствия, организаторы создали схему, позволявшую нетрудоустроенным гражданам и лицам с плохой кредитной историей получать кредиты обманным путем, передает inAlmaty.kz.

Как установили следователи, через ряд подконтрольных фирм оформлялись фиктивные пенсионные отчисления в пользу граждан, которые в реальности нигде не работали. На основании этих поддельных данных банки принимали решение о выдаче займов, считая заемщиков платежеспособными.

За такие «услуги» участники схемы брали до 10% от суммы одобренного кредита. Однако большинство получателей изначально не собирались погашать задолженность.

В итоге по мошеннической схеме было получено 140 невозвратных кредитов на общую сумму 399 миллионов тенге. Основными клиентами оказались люди без официальной занятости и с отрицательной кредитной историей.

Подобные факты выявлены не только в Алматы, но и в Астане, Шымкенте, а также Жетысуской, Абайской, Мангистауской, Жамбылской и Актюбинской областях.

В АФМ отмечают, что подобные схемы лишь усугубляют проблему закредитованности населения. Некоторые заемщики, используя поддельные сведения, брали кредиты сразу в нескольких банках, многократно увеличивая долговую нагрузку.

Расследование продолжается. Иные детали в интересах следствия не разглашаются.