В Нацбанке прокомментировали новые требования к работе обменников

Запись паспортных данных клиентов обменников связали с мерами по противодействию отмывания доходов, полученных преступным путем. Ограничения во времени работы обменных пунктов назвали общемировой практикой, передает inAlmaty.kz.

Проект постановления к «Требованиям к деятельности по осуществлению обменных операций с наличной иностранной валютой» прокомментировала заместитель председателя Нацбанка Дина Галиева. Она заявила, что финрегулятор проводит транспарентную и последовательную политику и поэтому проект был вынесен на общественное обсуждение. Требования к записи данных документов клиентов обменников связывают с тем, что в нашей стране уже 10 лет действует система противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма. Законы Казахстана обязывают обменные пункты проверять клиентов при покупке, продаже и обмене наличной иностранной валюты. Идентификацию личности клиентов также обосновали требованиями международных организаций.

«Так, согласно рекомендациям Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), которые признаны Международным Валютным Фондом и Всемирным Банком, процедуре идентификации должны подлежать все операции, включая обменные. В первую очередь, проверка клиента необходима на предмет отмывания денег, а во-вторых, на отсутствие в перечне организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма», - говорится в комментарии Дины Галиевой.

Ужесточение подходов к идентификации клиентов также является одной из задач Организации по Экономическому Сотрудничеству и Развитию (ОЭСР), которая, начиная с 2010 года, проводит ужесточение, направленное на борьбу с налоговыми преступлениями, отмыванием денег и другими нелегальными финансовыми операциями. В Нацбанке заявили проверка личности клиента обменников применяется во всех странах.

«В некоторых странах все еще сохраняются пороговые суммы для идентификации клиентов, но с ужесточением международных стандартов страны Европейского Союза, а также Китай, Монако, Лихтенштейн, Аргентина уже отменили какие-либо пороги», - сообщили в финрегуляторе.

Требования к уровню капитализации обменных пунктов в Нацбаке обосновывают борьбой с риском нехватки наличной иностранной валюты в обменниках при росте числа операций. В пример приводятся жалобы от населения, когда обменные пункты не продавали валюту, ссылаясь на ее отсутствие или нежелание реализовывать наличные по текущему курсу.

«Обменные пункты должны работать бесперебойно, не создавая помех населению конвертировать валюту. То же самое касается требования к обменному пункту иметь на счете не менее 20% от уставного капитала – при необходимости он может использовать данные средства для закупа иностранной валюты, но с условием восполнения неснижаемого остатка в течение трех рабочих дней», - говориться в сообщении.

Ограничения графика работы обменных пунктов с 10:00 до 19:00 назвали общемировой практикой.

«В таких странах как Италия, ОАЭ, Тайланд, Польша и др. режим работы обменных пунктов ограничен только дневным временем (до 19.00 - 20.00). Это, прежде всего, связано с вопросами безопасности работы в ночное время как для самих обменных пунктов, так и для населения», - добавили в ведомстве.

Напомним, что в начале августа Нацбанк опубликовал проект новых правил организации обменных операций с наличной иностранной валютой, по сути вводящих серьезные ограничения в работе обменников. Ограничено время их работы, обменные пункты хотят обязать записывать данные клиентов при проведении любых операций. Также, если новые требования будут утверждены, в установном капитале каждого обменника должно будет иметься по 100 миллионов тенге. Эксперт связывает такое ужесточение валютного рынка с проблемами в экономике.